トラベルルールって何？
仮想通貨の送金ができなくなるの？
そんな疑問にお答えします。
仮想通貨のトラベルルールを一言でいうと
送金がカンタンな仮想通貨を利用して、マネーロンダリングやテロ組織へ活動資金が流れることを防ぐ目的があります。
この記事では、仮想通貨の送金に関わるトラベルルールについて初心者でもわかるように解説します。 回避策・注意点を知ることで、今後も安心して送金できるようになりますよ。
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仮想通貨のトラベルルールの概要と目的
トラベルルールの概要
トラベルルールは、仮想通貨を送るために使われる取引所が、送り手と受け手の情報を別の取引所に伝えなければならないというルールです。 このルールは、国際的な組織であるFATF（金融作業部会）が、お金の洗浄やテロ資金供与などを防ぐために、各国の規制当局に導入するよう求めているものです。
トラベルルールの目的
トラベルルールは、テロリストや他の犯罪者が電子的なお金の送金システムを悪用することを防ぎます。 もし不正な利用があった場合でもそれを追跡することが可能に。 つまり、このルールは犯罪者たちの活動を制限し、法律違反の証拠を見つける手助けをすることを目的としています。
トラベルルールの仕組み
トラベルルールは、取引所が送金元と送金先の情報を交換することで、マネーロンダリングやテロ資金になることを防ぐ仕組みです。
具体的には、以下の情報を把握することで、仮想通貨の不正利用を追跡しやすくします。
- 送金者の情報提供：
送金者の氏名、住所、送金額などの情報 - 受取者の情報提供：
受取者の氏名、住所、送金額などの情報
トラベルルールが利用者に与える影響｜仮想通貨の送金
トラベルルールが利用者に影響するのは、仮想通貨の送金です。
取引所 ⇄ 取引所の送金ができない場合が出てきます。
なぜなら送り手と受け手で、情報のやり取りができないといけないからです。
海外取引所と国内取引所で送金している場合は、知っておかないといけません。
取引所の情報通知システムは2種類
各仮想通貨取引所では、トラベルルールを守るために情報通知システムを導入しています。
主に導入しているシステムは2種類
- Trust
- SYGNA
2つのシステムに互換性がなく、お互いに合わせた送金ができません。 そのため、取引所グループが2つに分かれてしまっています。
Trustを採用する取引所
日本国内では、Coincheck、bitFlyer、BITPOINTが導入しています。
BITPOINTはTrustとSYGNAの両方を導入。
海外取引所は多いです。
・Coinchek
・bitFlyer
・BITPOINT
・Binance.US
・Coinbase
・Fidelity Digital Assets
・Gemini
・Kraken
・Paypal
SYGNAを採用する取引所
SYGNAは多くの国内取引所が採用しています。
・GMOコイン
・bitbank
・BitTrade
・BITPOINT
・DMM Bitcoin
・BTCBOX
・LINE BITMAX
・SBI VCトレード
・楽天ウォレット
・AscendEX
・MEXC
追加情報の提供
送金時に、送金者と受取者の詳細な情報を提供する必要があります。
仮想通貨取引所で追加情報の提供が求められたら、情報を入力しましょう。
取引の遅延や手間の増加
トラベルルールによって送金手続きが複雑になり、時間がかかることがあります。
トラベルルールの回避策・注意点
トラベルルールを知らずに取引所間で送金をすると、資産を失う可能性があります。
当社による送付元情報の確認結果によっては、暗号資産の口座への反映をお断りする場合がございます。また、暗号資産の性質上、反映をお断りした場合でも暗号資産の返送はできかねます
引用元：GMOコイン
ハイディーお金がなくなるかも！
気をつけなきゃイケナイね
国内取引所から海外取引所へ送金する際は、3つの回避策を実行しましょう。
メタマスクを経由する
送信先が本人確認済のメタマスク（ウォレット）なら問題ありません。
取引所A → メタマスク → 取引所B
ガス代がかかってしまうデメリットがありますが、どこの取引所でも送金できます。
利用する海外取引所から送金可能な国内取引所をつかう
同じ情報通知システムを導入している取引所間なら問題ないので、送金できる取引所の口座をつかえばOKです。
Trust導入取引所 → Trust導入取引所
SYGNA導入取引所 → SYGNA導入取引所
通知対象国以外の海外取引所をつかう
実はトラベルルールの送金制限がかからない取引所があります。 それは、通知対象国ではない国に拠点をおいている取引所です。
- Bybit
- OKX
- KuCoin
- Huobi Global
アメリカ合衆国、アルバニア、イスラエル、カナダ、ケイマン諸島、ジブラルタル、シンガポール、スイス、セルビア、大韓民国、ドイツ、バハマ、バミューダ諸島、フィリピン、ベネズエラ、香港、マレーシア、モーリシャス、リヒテンシュタイン、ルクセンブルク
参考：金融庁
海外取引所では、日本語対応をしているBybitを利用するのが現実的ですね。
＼ 無料、10分で完了 ／
メタマスクに送金できない場合
過去のアドレスが編集できないかもしれません。
同じウォレットアドレスでも新しく送金先を作成し、SMS認証などで本人確認をする必要があります。
取引所によって異なるので、各取引所の問い合わせを活用してください。
仮想通貨のトラベルルールQ&A
仮想通貨のトラベルルールに関して、よくある質問にお答えします。
トラベルルールとは何ですか？
トラベルルールは、仮想通貨の取引所が送金元と受取先の情報を共有することで、マネーロンダリングやテロ資金を防ぐための規制です。
トラベルルールで送金に影響はありますか？
あります。
送金元と受取先の情報提供が必要となり、取引所間の送金制限、手続きの手間が増えます。
トラベルルールを回避する方法はある？
一番カンタンな回避策は、あなたのメタマスク(ウォレット)を経由させることです。
ただし、送金するたびにガス代(手数料)が発生します。
トラベルルールはプライベートウォレットに適用される？
プライベートウォレットへの送金は適用されません。
トラベルルールは、基本的には取引所間の送金に適用されるものです。
仮想通貨のトラベルルールはどのように違法利用を防ぐの？
送金者と受取者の情報を提供することで、不正取引の追跡が可能になります。
まとめ：トラベルルールで気をつけるのは仮想通貨の送金
世界中どこにでも簡単に送金できる仮想通貨。
簡単なだけに犯罪利用されることも多く、規制が強まっています。
大切なお金がなくならないように、送金する時は気をつけないといけません。
海外取引所は、日本語対応をしているBybitをつかうのがよいですよ。
